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As palavras "mercado de urso" atingem o medo no coração de muitos investidores, mas essas desacelerações profundas do mercado são inevitáveis.Eles também tendem a ser relativamente curtos, especialmente em comparação com a duração dos mercados em alta, quando o mercado está subindo em valor.Os mercados de baixa podem até oferecer boas oportunidades de investimento.
" Consulte Mais informação: Mercado de Bear
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O que é um mercado de baixa?
Um mercado de baixa é definido por uma queda prolongada nos preços do investimento - geralmente, um mercado de baixa ocorrência quando um amplo índice de mercado cai em 20% ou mais da sua alta mais recente.O inverso de um mercado de baixa é um mercado em alta, caracterizado por ganhos de 20% ou mais.
Enquanto 20% é o limiar, os mercados de baixa geralmente despencam muito mais profundamente do que o durante um período sustentado.Embora um mercado em baixa possa ter alguns "comícios de socorro" ocasionais, a tendência geral é descendente.Os mercados de baixa são caracterizados pelo pessimismo dos investidores e baixa confiança.Durante um mercado de baixa, os investidores geralmente parecem ignorar qualquer boa notícia e continuar vendendo investimentos, o que aumenta ainda mais os preços.Eventualmente, os investidores começam a encontrar ações de forma atraente e começam a comprar, encerrando oficialmente o mercado de baixa.
Pode haver mercados de baixa para um mercado como um todo, como na média industrial da Dow Jones, bem como para ações individuais.Quando os investidores são de baixa em um estoque individual, é improvável que esse sentimento afete o mercado como um todo.Mas quando um mercado ou índice se transforma em baixa, quase todas as ações nele começam a diminuir, mesmo que individualmente estejam relatando boas notícias e ganhos crescentes.
" Consulte Mais informação: Aqui está o que você precisa saber quando o mercado falhar
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Quanto tempo duram os mercados de baixa, e o que os causa?
Um mercado em baixa geralmente ocorre pouco antes ou depois que a economia se move para uma recessão, mas nem sempre.
Os investidores assistem cuidadosamente aos principais sinais econômicos - contratação, crescimento salarial,inflaçãoe taxas de juros - julgar quando a economia está desacelerando.
Quando vêem uma economia cada vez menor, os investidores esperam que os lucros corporativos diminuam em um futuro próximo.Então eles vendem ações, empurrando o mercado mais baixo.Um mercado de baixa pode sinalizar mais desemprego e tempos econômicos mais difíceis pela frente.
Os mercados de baixa tendem a ser mais curtos que os mercados em alta - 363 dias em média - contra 1.742 dias para os mercados em alta.Eles também tendem a ser menos estatisticamente graves, com perdas médias de 33% em comparação com os ganhos médios do mercado em alta de 159%, de acordo com dados compilados pela Invesco.
Termos -chave neste artigo
Termo-chave | Definição |
Recessão | O Bureau Nacional de Pesquisa Econômica define uma recessão como "um declínio significativo na atividade econômica que se espalha pela economia e que dura mais de alguns meses".Os mercados de baixa podem acontecer dentro ou fora de uma recessão. |
Dividendos | Os dividendos são pagamentos emitidos pelas empresas a seus acionistas.Eles são uma maneira de obter alguma renda de seus investimentos enquanto você os mantém. |
Títulos | Os títulos são dívidas emitidas por empresas e estados, municípios e governos nacionais.Os investidores que possuem títulos geralmente podem esperar receber pagamentos em um prazo acordado. |
Fundo negociado em bolsa (ETF) | Um ETF é um fundo que você geralmente pode comprar através de um corretor da mesma maneira que adquiriria uma ação.A diferença é que os ETFs mantêm muitos ativos diferentes que podem fornecer exposição mais diversificada a partes do mercado. |
Robo-Advisor | Um consultor robo é um serviço automatizado, geralmente oferecido por meio de uma corretora, que pode ajustar ou reequilibrar seu portfólio com base em suas necessidades pessoais.Estes tendem a ser mais baratos que os gerentes de investimento humano. |
Como investir durante um mercado de baixa
1. Faça com média de dólares em média seu amigo
Digamos que o preço de uma ação em seu portfólio cai 25%, de US $ 100 por ação para US $ 75 por ação.Se você tem dinheiro para investir - e deseja comprar mais dessas ações - pode ser tentador tentar comprar quando você acha que o preço da ação foi craterado.
O problema é que você provavelmente estará errado.Que as ações podem não ter atingido o fundo de US $ 75 por ação;Em vez disso, pode cair 50% ou mais da sua alta.É por isso que tentar escolher o fundo ou o "tempo" do mercado é um empreendimento arriscado.
Pode ser melhor adicionar regularmente dinheiro ao mercado com uma estratégia conhecida comoMédia do custo do dólar.A média do custo do dólar é quando você investe continuamente dinheiro ao longo do tempo e em quantidades aproximadamente iguais.Isso ajuda a suavizar seu preço de compra ao longo do tempo, garantindo que você não despeje todo o seu dinheiro em uma ação em sua alta (enquanto ainda aproveita as quedas do mercado).
Não há dúvida de que os mercados de baixa podem ser assustadores, mas o mercado de ações provou que se recuperará eventualmente.
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🤓Ponta nerd
Para investidores de longo prazo, uma desaceleração do mercado pode simplesmente significar ações e outros investimentos estão à venda.Se você ainda não está investindo, pode tirar vantagem com uma de nossas escolhas paraMelhores contas de investimento.
2. diversificar suas participações
Falando em pegar ações a preços mais baixos, aumentar a diversificação do seu portfólio - por isso inclui uma mistura de ativos diferentes - é outra estratégia valiosa, mercado de baixa ou não.
Durante os mercados de baixa, todas as empresas em um determinado índice de ações, como o, geralmente caem - mas não necessariamente por quantidades semelhantes.É por isso que um portfólio bem diversificado é fundamental.Se você investiu em uma mistura de vencedores e perdedores relativos, ajuda a minimizar as perdas gerais do seu portfólio.
Se você pudesse conhecer os vencedores e perdedores com antecedência.Como os mercados de baixa geralmente acontecem antes ou durante as recessões econômicas, os investidores geralmente favorecem ativos que oferecem um retorno mais constante - independentemente do que está acontecendo na economia.Essa estratégia "defensiva" pode significar adicionar os seguintes ativos ao seu portfólio:
Estoques que pagam dividendos.Mesmo que os preços das ações não estejam aumentando, muitos investidores ainda desejam ser pagos na forma de dividendos.É por isso que as empresas que pagam dividendos acima da média serão atraentes para os investidores durante os mercados de baixa.(Interessado em dividendos? Veja nossa lista deEstoques de alto dividendos.)
Títulos.Os títulos também são um investimento atraente durante períodos instáveis no mercado de ações, porque seus preços geralmente se movem na direção oposta dos preços das ações.Títulossão um componente essencial de qualquer portfólio, mas a adição de títulos adicionais de alta qualidade e curto prazo ao seu portfólio pode ajudar a aliviar a dor de um mercado em baixa.
" Saber maisSobre outra opção em um mercado de baixo:ETFs inversos
3. Invista em setores que tenha um bom desempenho em recessões
Que investimentos fazem bem no mercado de baixa?Pense nas coisas que os consumidores precisarão, não importa o que aconteça - esses são os setores que tendem a ter um bom desempenho durante as crises do mercado.Mesmo em meio a uma inflação alta, as pessoas ainda precisam de gás, mantimentos e cuidados de saúde, para que coisas como grampos e serviços públicos de consumidores geralmente com os mercados de sustentação de resíduos melhor do que outros.
Você pode investir em setores específicos por meio de fundos de índice ou fundos negociados em bolsa, que rastreiam uma referência de mercado.Por exemplo, o investimento em um ETF do Consumer Staples fornecerá a você exposição a empresas nesse setor, o que tende a ser mais estável durante as recessões.Um fundo de índice ou ETF oferece mais diversificação do que investir em uma única ação, porque cada fundo detém ações de muitas empresas.
»Ainda é curioso?Aprender mais sobreno que investir durante uma recessão
4. Concentre-se no longo prazo
Os mercados de baixa testam a determinação de todos os investidores.Embora esses períodos sejam difíceis de suportar, a história mostra que você provavelmente não precisará esperar muito para que o mercado se recupere.E se você está investindo por uma meta de longo prazo-como a aposentadoria-os mercados de baixa que você suportarão serão ofuscados pelos mercados em alta.Dinheiro necessário para metas de curto prazo, geralmente aqueles que você espera alcançar em menos de cinco anos, não devem ser investidos no mercado de ações.
Ainda assim, resistir à tentação de vender investimentos quando os mercados despencam é difícil, mas é uma das melhores coisas que você pode fazer pelo seu portfólio.Se você tiver problemas para manter as mãos fora de seus investimentos durante um mercado de baixa, você pode ter umRobo-Advisorou aconselheiro financeiroGerencie seus investimentos para você, tanto nos bons tempos quanto nos maus.
»Curioso sobre robos?Confira nosso resumo completo doMelhores consultores robóticos
Por fim, os mercados em baixa é um bom momento para revisitar seus objetivos e objetivos e se lembrar de por que você está investido onde está.Se a sua alocação de ativos parecer certa, mantenha o curso.Se parecer desligado, um mercado de baixa pode ser uma oportunidade de reajustar suas contas enquanto paga menos em ganhos de capital do que você faria durante um mercado em alta.
Como posso saber quando um mercado de baixa está chegando?
Os mercados de baixa parecem óbvios em retrospecto, mas a retrospectiva é sempre 20/20.Não é fácil determinar quando os preços das ações atingiram o pico e você está entrando em um mercado de baixa ou para prever se uma correção relativamente leve se transformará em um urso completo.
Ainda assim, os investidores têm algumas regras práticas.Uma das melhores maneiras de determinar se um mercado em baixa está pendente é assistir às taxas de juros.Se o Federal Reserve reduzir as taxas de juros em resposta a uma economia em desaceleração, é uma boa pista que um mercado de baixa pode estar a caminho.Mas às vezes um mercado de baixa começa antes mesmo de as taxas de juros serem reduzidas.
Os sinais de alerta de que um mercado de baixa pode estar chegando não deve levar você a mudar sua estratégia de investimento.Os investidores de longo prazo não devem tentar prever o mercado.Em vez disso, verifique se seu portfólio é financiado com dinheiro que você não precisará nos próximos cinco anos e esteja bem diversificado e alinhado com sua tolerância ao risco.Fazer isso significa que você provavelmente realizará os altos e baixos do mercado melhor do que alguém que está tentando cronometrar.
Qual é a diferença entre um mercado de baixa e uma correção de mercado?
Os mercados de baixa são as versões maiores e mais ferozes deCorreções de mercado, que são tipicamente breves e rasas quedas nos preços das ações entre 10% e 20%.As correções geralmente são relativamente curtas.Durante o mercado em alta de 2009-2020, o S&P 500 viu seis correções.
As correções podem se tornar mercados de baixa, mas mais frequentemente não.Entre 1974 e 2018, houve 22 correções de mercado e apenas quatro transformaram -se em mercados de baixa.
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Qual é a diferença entre um mercado de baixa e um mercado em alta?
A principal diferença entre um mercado em alta e um mercado de baixa é que um mercado de baixa é quando os preços das ações caem em 20% ou mais, enquanto um mercado em alta é quando os preços das ações aumentam 20% ou mais.Durante os mercados em alta, os investidores tendem a ser otimistas e recompensarem mesmo boas notícias modestamente com preços mais altos das ações, alimentando uma espiral ascendente.
A linha inferior nos mercados de baixa
Pode ser assustador ver os preços das ações caírem 20% ou mais de uma alta recente - mas a única coisa que os investidores não devem fazer é entrar em pânico.
O mercado de baixa baixa dura menos de um ano e os investidores podem mitigar os efeitos por meio de técnicas simples, como média de custo em dólares, diversificação, investindo em setores relativamente resistentes à recessão e focando no longo prazo.
»Ainda preocupado com uma recessão?Confira nosso guia para encontrar relativamenteEstoques à prova de recessão.
