Os ETFs com altos dividendos valem a pena?
Os ETFs com altos dividendos investem em ações com dividendos acima da média. Além disso, alguns utilizarão estratégias de investimento criativas, como a realização de chamadas cobertas, para aumentar ainda mais o rendimento.ETFs com altos dividendos podem ser uma ótima escolha para investidores voltados para a renda.
Visite a página Configurações do My NerdWallet para ver todos os escritores que você está seguindo. RDIV e SPYD têm alguns dos rendimentos mais altos de qualquer ETF de altos dividendos.É possível viver da renda de ETFs com altos dividendos, mas pode exigir algum planejamento.
Símbolo | Nome | Rendimento de dividendos |
---|---|---|
MSFO | ETF de estratégia de renda de opções YieldMax MSFT | 18,28% |
TLTW | ETF de estratégia de compra e gravação de títulos do Tesouro iShares com mais de 20 anos | 18,05% |
SVOL | Simplifique o ETF Premium de Volatilidade | 17,73% |
AMDS | GraniteShares 1x Short AMD Daily ETF | 17,19% |
Os especialistas concordam que, para a maioria dos investidores pessoais, uma carteira composta por5 a 10Os ETFs são perfeitos em termos de diversificação. Mas o número de ETFs não é o que você deveria observar.
O ETF Vanguard de alto rendimento de dividendos éuma excelente opção para investidores que buscam superar o segmento de mercado Style Box - Large Cap Value. Existem outros ETFs no mercado que os investidores também poderiam considerar.
Contras. Nenhuma garantia de dividendos futuros. As quedas nos preços das ações podem compensar o rendimento. Os dividendos são tributados no ano em que são distribuídos aos acionistas.
Para gerar $ 5.000 por mês em dividendos,você precisaria de um valor de portfólio de aproximadamente US$ 1 milhão investido em ações com um rendimento médio de dividendos de 5%. Por exemplo, as ações da Johnson & Johnson rendem atualmente 2,7% ao ano. US$ 1 milhão investido geraria cerca de US$ 27.000 por ano ou US$ 2.250 por mês.
Na verdade, um ETF denominado Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF (NASDAQ:QYLD), lançado em 2013, apresenta atualmente um rendimento atraente de 12%. Embora o ETF seja atraente para investidores em renda, há também várias coisas que os investidores devem estar cientes antes de entrarem logo após verem aquele rendimento surpreendente.
Agradecidamente,existem alguns ETFs de ações que pagam dividendos mensalmente. Eles estão definitivamente em minoria, mas há um número suficiente para que você possa realmente construir um portfólio bastante diversificado usando apenas ETFs de ações com remuneração mensal. O pagamento de dividendos mensais pelos ETFs de ações geralmente depende do emissor.
Como funcionam os dividendos em um ETF?Os emitentes de ETF recolhem quaisquer dividendos pagos pelas empresas cujas ações são detidas no fundo e depois pagam esses dividendos aos seus acionistas. Eles podem pagar o dinheiro diretamente aos acionistas ou reinvesti-lo no fundo.
10 ETFs são demais?
De um modo geral,menos de 10 ETFs são provavelmente suficientes para diversificar seu portfólio, mas isso irá variar dependendo de seus objetivos financeiros, desde poupança para aposentadoria até geração de renda.
Não existe um número fixo de ETFs que possam ser classificados como “muitos”pois, em última análise, depende dos objetivos individuais, da tolerância ao risco e da estratégia de investimento do investidor. No entanto, é geralmente recomendado evitar a diversificação excessiva, pois pode levar a retornos mais baixos e taxas mais elevadas.
De acordo com a Lei das Sociedades de Investimento,fundos de investimento privados (por exemplo, fundos de hedge) são geralmente proibidos de adquirir mais de 3% das ações de um ETF(o limite de 3%).
ETF de índice de alto rendimento de dividendos da Vanguard (VYM)
A VYM tem um rendimento de dividendos de 2,87% e pagou US$ 3,42 por ação no ano passado. O dividendo é pago trimestralmente e a última data ex-dividendo foi 15 de março de 2024.
O preço e o retorno total do SCHD (incluindo dividendos) superaram o VYM em um horizonte de investimento de dez anos(veja gráfico abaixo). O desempenho passado não é indicativo de resultados futuros. O VYM é mais diversificado, enquanto o SCHD apresenta maior risco de concentração de participações. A VYM tem quatro vezes mais participações que a SCHD.
VOO - Comparação de Volatilidade. A volatilidade atual do ETF Vanguard High Dividend Yield (VYM) é de 2,70%, enquanto o ETF Vanguard S&P 500 (VOO) tem uma volatilidade de 2,97%. Isso indica queVYM sofre flutuações de preços menores e é considerado menos arriscado que VOOcom base nesta medida.
Rendimentos de dividendos mais baixos
Mas se um investidor puder assumir o risco, então possuir ações individuais pode significar rendimentos de dividendos muito mais elevados. Embora você possa escolher as ações com o maior rendimento de dividendos, os ETFs acompanham um mercado mais amplo, de modo que o rendimento geral será, em média, menor.
O potencial paracortes de dividendos e pagamentos flutuantessão apenas dois dos riscos que os investidores precisam considerar. O potencial para cortes de dividendos e pagamentos flutuantes são apenas dois dos riscos que os investidores devem considerar.
Os ETFs de dividendos são administrados passivamente, o que significa que o gestor do fundo segue um índice e não precisa tomar decisões de negociação com frequência.Os ETFs de dividendos são boas opções de investimento para investidores avessos ao risco e que buscam renda.
Reinvestir seus pagamentos
A verdade é aquiloa maioria dos investidores não terá dinheiro para gerar US$ 1.000 por mês em dividendos; não no início, de qualquer maneira. Mesmo que você encontre uma série de investimentos que supere o mercado e com rendimento médio anual de 3%, você ainda precisará de US$ 400.000 em capital inicial para atingir suas metas.
Quanto dinheiro preciso investir para ganhar US$ 4.000 por mês em dividendos?
Muitas pessoas recebem muito dinheiro para dizer aos investidores que rendimentos como esse são impossíveis. Mas a verdade é que hoje você pode obter um rendimento de 9,5% – e ainda mais. Mas mesmo com 9,5%, estamos falando de uma renda de classe média de US$ 4.000 por mês com um investimento deapenas um toque acima de US$ 500 mil.
Se, por exemplo, a sua carteira atingir um valor deUS$ 1,5 milhão, você poderia investir em um fundo ou em vários investimentos que rendem em média 3,3%. Nessa taxa, você poderia gerar US$ 50.000 em dividendos anuais.
- iShares (BlackRock): US$ 2,59 trilhões.
- Vanguarda: US$ 2,36 trilhões.
- SPDR (State Street): US$ 1,22 trilhão.
- Invesco: US$ 454,78 bilhões.
- Charles Schwab: US$ 320,21 bilhões3.
Símbolo | Nome | Retorno de 5 anos |
---|---|---|
XNTK | ETF de tecnologia SPDR NYSE | 20,24% |
SSO | ProShares Ultra S&P 500 | 20,17% |
IGM | ETF do setor de tecnologia expandido iShares | 19,67% |
QQQ | Invesco QQQ Trust Série I | 19,63% |
ETF | Activos sob gestão | Taxa de despesas |
---|---|---|
ETF de estratégia de Bitcoin ProShares (BITO) | US$ 2,6 bilhões | 0,95% |
Invesco QQQ Trust (QQQ) | US$ 254 bilhões | 0,20% |
ETF de tecnologia da informação de vanguarda (VGT) | US$ 70 bilhões | 0,10% |
ETF VanEck Semiconductor (SMH) | US$ 16,3 bilhões | 0,35% |
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